مشاور مالی

مشاور مالی در سایت هولدینگ اساز میپردازیم. این سوال ممکن است پیش از هرچیزی در ذهن شما نقش ببندد؛ چرا که احتمالا با خود فکر می کنید که این شغل و رشته با پول و بحث سرمایه گذاری سر و کار دارد. درست فکر می کنید.

در موسسات مختلفی استخدام شده و یا به طور خصوصی به مردم برای انجام کارهای مالی‌شان مشاوره می دهند.

برای آنکه درباره شهرت یک مشاورخوب اطلاعاتی کسب کنید، می توانید از دوستان، اعضای خانواده و کسانی که از او مشاوره دریافت کرده اند، کمک بگیرید.

رجوع به این افراد می تواند بسیار کمک کننده باشد و اصلا این اولین گامی است که باید برای پیدا کردن بهترین مشاور مالی بردارید.

همچنین خوب است تا پیشینه و شهرت شرکتی را که مشاور برای آن کار می کند در نظر بگیرید. این ها می توانند به شما کمک شایانی نمایند.

 رویکردی فعالانه اتخاذ می کند

مشاوران خوب خطوط ارتباط را باز نگه دارند و شما را در مورد موضوعات و فرصت های مالی فعلی به روز نگه می دارند. از سوی دیگر آن ها به درک مفاهیم مالی پیچیده کمک شایانی می کنند.

انتخاب مشاور مالی حرفه ای

صبور و خونسرد برای کسب موفقیت بسیار مهم است. شما یک برنامه ریز می خواهید که همیشه گزینه هایی مناسب شما را ارزیابی کند، در حالی که بهترین مشاور از یک برنامه استراتژیک متفکرانه منحرف نمی شود.
از انتخاب مشاورانی که دائما در حال ایجاد تشویش هستند، خودداری کنید. وقتی صحبت از سرمایه گذاری سالم به میان می آید، می بایست به مشاورفکر کنید که بتوانید طولانی مدت روی او حساب کنید و بتواند در شرایط حساس، بدون اضطراب تصمیمات درست بگیرد.

آن ها قابل اعتماد هستند

شما به یک مشاور  احتیاج دارید که بتوانید به توصیه های آن ها اطمینان داشته باشید. اگر بعد از بحث و گفتگو با مشاور خود عصبی، ترسیده و یا مضطرب می شوید، به غرایز خود اعتماد کنید و کار را با او ادامه ندهید.

بهترین مشاور مالی باید استانداردهای مربوط به تجربه و اخلاق را رعایت کند و همچنین باید اعتبار نامه داشته باشد. در هر صورت، حتما تجربه و اعتبار مشاور خود را بررسی کنید.

یک مشاور خوب برای بررسی وضعیت کامل مالی شما، تحقیق در مورد وضعیت بانکی، سرمایه گذاری، بیمه و اعتبار شما زمان خواهد گذاشت.

یک مشاوخوب تنها با درک عادات خرج کردن، تعهدات بدهی، اهداف زندگی و موارد دیگر، می تواند یک استراتژی معنی دار و دقیق را برای شما برنامه ریزی کند.

مشاور مالی شخصی تیم حمایتی دارد

یک مشاور مالی خوب برای رفع نیازهای خاص شما باید به طیف گسترده ای از متخصصان دسترسی داشته باشد. رویکرد تیمی تضمین می کند که شما از مشاوره حرفه ای مورد نیاز خود برای تحقق اهداف سرمایه گذاری تخصصی، مدیریت ثروت، بیمه یا مدیریت بدهی بهره مند خواهید شد.

بهترین مشاور مالی استراتژی واضحی دارد

دقیقا همان طور که بدون نقشه به سفر نمی روید، نباید سعی کنید آینده مالی خود را بدون جهت مشخص هدایت کنید.
و اگر شرایط زندگی تغییر کند ، همانطور که اغلب اتفاق می افتد ، مشاور شما باید آنها را مورد بررسی قرار دهد و به شما در تجدید نظر در برنامه مالی کمک می کند.

آن ها با شما همکاری می کنند

یک مشاور مالی خوب به طور مرتب در طول سال با شما – و سایر افراد مهم شما دیدار می کند و این سطح از توجه باید هر سال ادامه یابد. افراد هنگامی که با یک مشاور مالی خوب ملاقات می کنند، برنامه ای را تدوین می کنند و سپس به سادگی اظهاراتی را در نامه دریافت خواهند نمود.

آن ها منافع شما را اولویت قرار می دهند

مشاوران مالی حرفه ای برای تحقق اهداف شما برنامه تنظیم می کنند. آن ها برای به دست آوردن سهمیه یا کمیسیون بیشتر محصولی را به شما تحمیل نمی کنند. بررسی کنید که آیا مشاور شما طیف گسترده ای از محصولات و گزینه های خدمات را ارائه می دهد یا اینکه آیا آن ها فقط به راه حل های اختصاصی که شرکتشان می فروشد، بسنده می کنند.

فروش حرفه ای تجربه خود را دارند

برای پیشرفت باید دانش تجارت خود را (نکات حقوقی در خرید آپارتمان چیست؟بررسی چند نکته مهم برای انجام یک معامله درست )توسعه دهند.

توانایی فروش خدمات خود در کل طیف برنامه ریزی مالی، از مدیریت سرمایه گذاری گرفته تا برنامه ریزی املاک، برای موفقیت مشاوران مالی ضروری است.
فرض بر این است که فروش خدمات یا محصولات تنها به قصد فروش انجام نمی شود.

با این وجود فروشندگی یه امر ضروری برای آن ها است.
یک مشاور باید بتواند مشتری را با مشکل یا شکافی که در برنامه مالی وجود دارد، درگیر کرده، راه حل را به درستی منتقل کند و به عنوان آخرین مرحله، تجارت مشتری یا پیش بینی تجارت را به او نشان دهد.
یک مشاور مالی که نمی تواند شجاعت درخواست کسب و کار را داشته باشد، بدون شک هیچ کس را نمی تواند متقاعد کند.

دو نوع استاندارد برای پرداخت دستمزد مشاور مالی وجود دارد:
۱- استاندارد مناسب دستمزد 

شکل دریافت کمیسیون برای سرمایه گذاری برای مشتریان کار می کنند. یعنی مشتری ممکن است هرگز صورت حسابی از مشاور دریافت نکند. از طرفی دیگر، می توانند هزینه های بیشتری به عنوان کمیسیون به مشاوران بدهند تا آن ها را در بازارهای فروش مختلف قرار بدهند.

۲- استاندارد امانتی:

 مشاوران به صورت ساعتی یا هزینه ای مدت دار برای مشتریان کار می کنند. هزینه ها بسته به محل و تجربه مشاور متفاوت خواهد بود.

برخی از مشاوران ممکن است نرخ پایین تری برای کمک به مشتریان که تازه برنامه ریزی مالی کرده اند، در نظر بگیرند.

مشاوره اولیه اغلب رایگان است و فرصتی برای مشتری و مشاور فراهم می کند تا ببیند آیا آن ها برای کار با یکدیگر مناسب هستند.

مشاوره مالی آنلاین

همان طور که گفته شد، این روزها بسیاری از افراد برای صرفه جویی در وقت، از مشاوره مالی آنلاین استفاده می کنند. در این روش شما می توانید به صورت آنلاین با افراد متخصص صحبت کرده و مشاوره مالی آنلاین دریافت نمایید.